<p>PT Bank Amar Indonesia Tbk. (Amar Bank) / Facebook @amarbankindonesia</p>
Perbankan

Laba Bersih Bank Amar Tumbuh 15 Persen, NPL Mulai Menyusut ke Single Digit

  • Seiring dengan bertumbuhnya laba bersih Bank Amar, Perseroan juga mencatat perbaikan pada rasio kredit macet (non-performing loan/NPL) pada akhir semester I-2024.

Perbankan

more
Idham Nur Indrajaya

JAKARTA – PT Bank Amar Indonesia Tbk  (AMAR), bank digital yang melayani segmen ritel dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM), melaporkan kinerja positifnya pada semester I 2024. 

Amar Bank berhasil meraih laba bersih sebesar Rp97,79 miliar pada Juni 2024, naik 15% dibandingkan periode yang sama pada tahun 2023 (year-on-year/yoy). Pertumbuhan ini didorong oleh peningkatan pengguna aplikasi Amar Bank Digital dan Tunaiku yang dikembangkan oleh perseroan.

Laba Tumbuh, NPL Membaik

Seiring dengan bertumbuhnya laba bersih Bank Amar, Perseroan juga mencatat perbaikan pada rasio kredit macet (non-performing loan/NPL) pada akhir semester I-2024. 

Dikutip dari laporan keuangan yang tidak diaudit dan dipublikasikan di keterbukaan informasi Bursa Efek Indonesia (BEI), Bank Amar mencatat NPL Gross sebesar 8,5% dan NPL Net sebesar 1,2% pada semester I-2024. 

Pada periode yang sama tahun sebelumnya, NPL Gross Bank Amar menembus level double digit, yang mana pada saat itu Perseroan mencatat NPL Gross sebesar 10% dan NPL Net sebesar 1,5%. 

Seiring dengan perbaikan pada NPL, Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Bank Amar pun menyusut 10,1% yoy dari Rp210,39 miliar pada semester I tahun lalu menjadi Rp189,13 miliar pada periode yang sama tahun ini. 

Peningkatan Pengguna dan Penyaluran Pinjaman

Hingga Juni 2024, aplikasi Tunaiku telah mencapai 20 juta unduhan, diikuti oleh peningkatan penyaluran pinjaman dari Amar Bank. 

Pada Juni 2024, penyaluran pinjaman meningkat 25,3% yoy menjadi Rp2,8 triliun dibandingkan dengan posisi pada Juni 2023. Selain itu, komposisi Current Account and Saving Account (CASA) meningkat dari 16% pada Juni 2023 menjadi 28% pada Juni 2024.

Strategi dan Fokus Tahun 2024

Presiden Direktur Amar Bank, Vishal Tulsian, menjelaskan, memasuki pertengahan tahun 2024, Amar Bank terus menunjukkan kinerja positif melalui berbagai produk dan layanan perbankan yang solutif. 

“Pencapaian aplikasi Tunaiku dan Amar Bank Digital berkontribusi signifikan pada kinerja keuangan kami, menunjukkan keberhasilan strategi dan fokus kami sebagai pionir bank digital sejak 2014. Ke depannya, kami akan terus meningkatkan layanan ini untuk menjangkau lebih banyak nasabah, khususnya UMKM yang menjadi fokus kami di 2024,” kata Vishal melalui pernyataan yang diterima TrenAsia, Kamis, 25 Juli 2024.

Inovasi Produk dan Layanan

Amar Bank menawarkan dua layanan perbankan, yaitu aplikasi Amar Bank Digital dan Tunaiku. Aplikasi Amar Bank Digital adalah platform perbankan berbasis mobile yang cerdas dan berbasis cloud pertama di Indonesia yang mengadopsi teknologi artificial intelligence (AI) yang dipersonalisasi. 

Sementara itu, Tunaiku adalah produk fintech yang menawarkan pinjaman tanpa agunan dengan proses yang mudah dan cepat. 

Produk ini ditujukan untuk masyarakat yang belum terlayani oleh bank (underbanked dan unbanked), dengan pinjaman mulai dari Rp2 juta hingga Rp30 juta dengan tenor panjang 6-30 bulan dan suku bunga kompetitif. Sejak pertama kali hadir pada tahun 2014, Tunaiku telah menyalurkan pinjaman sebesar Rp12,6 triliun.

Peningkatan Pendapatan Operasional dan NIM

Vishal menyampaikan bahwa keberhasilan produk-produk yang disebutkan di atas mendorong pendapatan operasional perseroan pada Juni 2024, yaitu sebesar Rp758,6 miliar, meningkat 34,32% dibandingkan dengan Juni 2023. 

Rasio Net Interest Margin (NIM) juga meningkat dari 17,33% pada Juni 2023 menjadi 22,90% pada Juni 2024, atau naik 32,14%. 

“Kinerja Amar Bank yang solid dan efisien mencerminkan kombinasi manajemen risiko yang efektif dan strategi pertumbuhan berkelanjutan yang didukung oleh teknologi. Dengan menerapkan teknologi unggul dan terkini, kami dapat memberikan layanan terbaik bagi berbagai segmen nasabah serta memonitor kinerja kami secara efisien. Sejalan dengan misi kami untuk inklusi keuangan, kami akan terus memperluas inovasi produk dan kerja sama dengan mitra terpercaya,” jelas Vishal.

Fokus pada Peningkatan CASA dan DPK

SVP Finance Amar Bank, David Wirawan, menambahkan, pada awal tahun ini, Perseroan fokus meningkatkan CASA melalui aplikasi Amar Bank. 

“Kami juga menjaga keseimbangan antara Dana Pihak Ketiga (DPK) dan nasabah aplikasi Amar Bank yang terus meningkat. Ke depannya, sambil mempertahankan fokus kami pada bisnis ritel, kami terus mengembangkan segmen UMKM dan embedded banking bersama mitra strategis. Hal ini sejalan dengan misi pemerintah untuk meningkatkan inklusi keuangan dan DPK dengan memperluas jangkauan bank serta meningkatkan kenyamanan pengguna,” pungkas David.