Yang Harus Anda Ketahui Tentang Pencucian Uang

JAKARTA - Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) menemukan indikasi pencucian yang diduga dilakukan oleh Rafael Alun Trisambodo.

Kabar terbaru, Indonesian Audit Watch (IAW) menyebut dugaan ada daftar 25 artis termasuk band besar yang terlibat dalam dugaan pencucian uang ini.

Pencucian uang menjadi ramai dibicarakan oleh pengguna sosial media. Artikel ini akan membahas apa saja yang perlu Anda ketahui tentang pencucian uang.

• Konversi Motor Listrik Bikin Pemerintah Menghemat Kompensasi Pertalite Rp18,6 Miliar
• Elon Musk Ganti Logo Twitter dengan Shiba Inu, Aset Kripto Dogecoin (DOGE) Meroket
• Erick Thohir Kembali Lobi FIFA untuk Hindari Sanksi Berat

Melansir dari Glosairum Bank Indonesia pada Selasa, 4 April 2023, pencucian uang adalah penerimaan uang tunai dalam jumlah besar oleh perbankan atau lembaga keuangan dari masyarakat yang diduga berasal dari hasil perdagangan gelap narkotika. Apabila uang tersebut disimpan dalam deposito atau ditanamkan dalam investasi lainnya, setelah melalui proses tersebut, seolah-olah uang itu merupakan hasil kegiatan transaksi yang sah (money laundering).

Pada intinya, pelaku pencucian uang melakukan tindakan "mencuci" uang dari kegiatan kriminal yang dianggap kotor agar terlihat bersih dan tidak mencurigakan.

Pencucian uang adalah kejahatan keuangan yang serius dan kerap digunakan oleh penjahat kerah putih hingga mafia.

Dikutip dari laman website Investopedia, proses pencucian uang biasanya melibatkan tiga langkah:

1. Placement

Yaitu proses dimana pelaku pencucian uang secara diam-diam menyuntikkan "uang kotor" mereka ke dalam sistem keuangan yang sah.

2. Layering

Adalah proses menyembunyikan sumber uang ilegal melalui serangkaian transaksi dan trik pembukuan.

3. Integrasi

Di langkah terakhir ini, uang yang sedang dicuci akan ditarik dari akun yang sah untuk memenuhi tujuan yang diinginkan pelaku.

Di kehidupan nyata, langkahnya mungkin sedikit berbeda. Pencucian uang mungkin tidak melibatkan ketiga langkah tadi atau merupakan gabungan dan pengulangan ketiga langkah diatas.

Salah satu teknik pencucian uang yang paling umum dilakukan adalah dengan menggunakan bisnis tertentu seperti restoran. Omzet penjualan harian restoran akan digelembungkan untuk menyalurkan uang ilegal melalui rekening bank restoran. Jenis bisnis ini sering disebut sebagai "front".

Selain teknik, ada juga jenis pencucian uang yang umum digunakan yaitu smurfing atau structuring. Melalui jenis ini, pelaku akan membagi sejumlah uang besar mereka menjadi beberapa simpanan kecil dalam banyak akun yang berbeda untuk menghindari deteksi dari pihak bank.

Pencucian uang juga dapat dilakukan melalui pertukaran mata uang, wire transfer, penyelundupan uang tunai melintasi perbatasan menuju tempat atau negara di mana penegakan aturan tentang pencucian uang kurang ketat.